骗贷炒股赌钱偷现金买豪车 岂非从银行偷钱就这

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银行股东骗贷案发后还取得了银行的体贴、工行客户司理骗贷近4亿赌钱买豪车炒股,这些都不算最奇葩的……

钱放在那里最平静?

虽然是放在银行里最平静!

可就是偏偏有那幺一拨人,让你放在银行里的钱也不平静。

最近,裁判文书网又披露了一个“偷银行钱”的案件,云南曲靖市商业银行一支行长私刻萝卜章违法贴现千亿。

而且,这一违法案件还不是银行自己发现的,而是来自一通咨询票据本网站报道,西昌当地商人涂建繁,通过向凉山商行小企业贷款中央时任风险主管罗万勇行贿38万余元等方式,编造虚伪谋划实体、商户等手段,让凉山商行向自己发放了62笔贷款,最终造成该行3.78亿元的直接经济损失。

据本网站报道,郝卫宁在凉山当地金融圈事情近30年,从银行柜台出纳做起,通过起劲最终成为凉山商行副行长、董事长。

去年六月,郝卫宁被正式提起公诉,案由是滥用职权违规发放贷款,使用职务上的便利,在贷款审批和重大投资决议中为他人谋取利益并收受巨额财物。

3.

/ 第三类,监守自盗型/

我在银行从业的几年时间里,先后见过4名身边的同事被带走“协助视察”,监守自盗这种类型是“偷银行钱”中发生最多的。

对于银行来说,内控中最难的一项着实是“管人”,我一个小透明就合规培训了N次、加入了N次员工的岗前培训,然而,形形色色的银行风险案件照旧屡禁不止。

小到使用职务之便偷取客户资料,大到挪用客户资金、违规私售理工业品,就2018年来说,银行员工违规挪用案件频发。

他们多数通过伪造假存单、截留贷款等方式,挪用金额从几十万到数十亿不等;在挪用资金的用途上,有的用于赌钱,有的用于买彩票,尚有的用于炒股,尚有的用于买豪车买奢侈品。

前不久,裁判文书网显示,招商银行郑州二十一世纪支行行长肜建营伙同三人骗取金融票据,涉案金额2亿元,制止案发,仍有3425万元逾期未送还。

他们的详细操作手法这几年在被银行“严打”,详细就是遮掩不动产已经抵押,再次将不动产另行抵押给银行,而且由自己在银行的人脉关系增大不动产的评估价值,以求多骗点钱。

尚有几天前裁判文书网上披露的“工行85后客户司理用空壳公司骗贷近4亿”案件中,那位原被告,就是通过伪造贷款资料累计骗取贷款27笔,金额高达3.94亿元人民币,贷款主要资金用于炒股、炒期货、炒贵金属、赌钱、买豪车等。

制止投案自首,王爱萍仍有8780万未送还,部门贷款被其用于炒股,而且去年市场行情欠好,亏损2000万。

这些都不算奇葩,我曾听过最奇葩的银行相关行业监守自盗案是2016年广州中山曝出的运钞职员监守自盗丑闻。

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